法治日報全媒體記者 黃輝 通訊員 陳鳳英 元春華

明明沒有經濟能力，卻成立空殼公司，以高額利息為誘餌，向親友以及通過親友向社會不特定公眾非法集資40余億元，實際詐騙2.2億余元。日前，江西省撫州市中級人民法院對這樣一起集資詐騙案、非法吸收公眾存款案進行一審宣判：被告人陳某清犯集資詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產；被告人陳某可犯集資詐騙罪，判處有期徒刑九年，并處罰金人民幣三十萬元。其余六名被告人分別被判處七年六個月至二年六個月不等 有期徒刑，并處人民幣三十萬元至二十萬元不等罰金。

法院查明，被告人陳某清與第二被告人陳某可系父子關系，與第三至第八被告人系親戚或朋友關系。2015年3月，被告人陳某清為歸還前期借款，未經有關部門批準，虛構從事銀行“過橋”拆借業務這一事實，通過成立公司、借新還舊等手段營造雄厚經濟實力的假象，隱瞞無歸還能力的真相，采取高額利息為誘餌，向親友及社會不特定公眾非法集資。為擴大融資范圍，被告人陳某清在向第三至第八被告人吸收資金的同時，以提高利息為誘餌，授意他們利用各自社會關系為其非法融資。經鑒定，被告人陳某清單獨或伙同被告人陳某可非法集資流量數額共計人民幣40.82億余元，案發前歸還本金及利息后，實際騙取數額2.27億余元。

據被告人陳某清供述，自己成立公司根本沒有開展業務，其他的實體店也未盈利，在沒有還款能力的情況下，將所集款項大部分用于償還前期借款本金、支付高額利息和巨額攬儲費用，以及個人購買房產、豪車、高消費等揮霍。

2017年3月至2020年5月，第二被告人陳某可明知被告人陳某清將集資款項大部分用于支付前期借款的高額利息，不具備歸還集資款能力，以及明知陳某清未從事銀行“過橋”拆借業務的情況下，仍采用高額利息為誘餌，單獨或伙同陳某清向他人非法集資，所募集的資金均交由陳某清占有使用。經鑒定，被告人陳某可參與非法融資流量數額共計3.62億余元，案發前歸還本金及利息后，實際詐騙數額1.11億余元。

另查明，第三至第八被告人未經有關部門批準，以高額利息為誘餌，以個人借款形式，通過各自的社會關系向社會不特定對象非法集資，并將所非法募集的資金高息轉借給陳某清使用，從中賺取巨額利息差，造成集資參與人巨額經濟損失。

一審法院經審理認為，被告人陳某清伙同被告人陳某可以非法占有為目的，虛構辦理銀行過橋業務需要資金周轉等理由，以承諾支付高額利息為誘餌，向不特定人員反復多輪次大量非法募集資金，數額均特別巨大，其行為均構成集資詐騙罪，且系共同犯罪。第三至第八被告人為牟取利息差，未經有關部門批準，以高息為誘餌，通過口口相傳等方式公開向社會不特定對象非法吸收資金，犯罪數額均特別巨大，嚴重擾亂金融管理秩序，其行為均構成非法吸收公眾存款罪。遂根據各被告人的犯罪事實、性質、情節、所起的作用、社會危害程度及認罪悔罪表現，分別作出上述判決。

該案八名被告人均服判不上訴，判決已經發生法律效力。

法官提醒：君子愛財，取之有道。“非法集資不受法律保護”，因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。事實上，無論犯罪分子非法集資的手段如何變化，花樣如何翻新，以“高息來誘惑”的套路沒有變化。廣大群眾要謹記“天上不會掉餡餅”，對“高收益、無風險”“快速致富、積分高倍返還”等所謂的投資項目一定要擦亮眼睛，時刻保持高度警惕，自覺抵制高息誘惑，主動遠離非法集資，保護好自己的“錢袋子”，盡可能避免上當受騙。

標簽： 無期徒刑 集資詐騙