2020年最后一天，再現多家支付機構“吃”上百萬元巨額罰單。根據央行深圳中心支行12月31日披露的行政處罰信息公示表，因違反支付業務相關規定，中國農業銀行股份有限公司深圳市分行、國銀金融租賃股份有限公司、深圳市騰付通電子支付科技有限公司(以下簡稱“騰付通”)、財付通支付科技有限公司(以下簡稱“財付通”)分別被處罰金230萬元、90萬元、614萬元和877萬元。
其中，騰付通違規事項共含11項，包括未按規定履行客戶身份識別義務;與身份不明的客戶進行交易;未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告;允許外包服務機構以特約商戶名義入網并接收其發送的銀行卡交易信息;未按真實交易場景、準確標識并完整發送、保存交易信息，確保交易信息真實、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性;未按規定建立并落實收單銀行結算賬戶管理制度;違規向不符合條件的特約商戶提供“T+0”結算服務;未按規定建立并落實客戶實名制管理制度;未按規定建立并落實特約商戶檢查制度;未按規定建立并落實支付賬戶限額管理制度;未按規定辦理相關變更事項。
對此，央行深圳中心支行對騰付通予以警告，沒收違法所得人民幣97元，并處罰款人民幣518元，合計罰沒人民幣614萬元。另該公司相關責任人被罰18萬元。
財付通涉及違規事項則包括8項，主要為未按真實交易場景、準確標識并完整發送、保存交易信息，確保交易信息真實、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性;為非法交易、虛假交易提供支付服務，發現客戶疑似或者涉嫌違法違規行為未按規定采取有效措施;違反條碼支付業務限額管理規定;違規開展支付業務合作;未備案開展條碼支付業務;未按規定時間保存交易驗證記錄;未能如實提供調查材料;未按規定建立并落實資質審核制度。
對此，財付通同樣被予以警告，沒收違法所得人民幣318萬元，處罰款人民幣558萬元，合計罰沒金額人民幣877萬元。另財付通公司風控總監也被警告，并處罰款55萬元。
據北京商報記者不完全統計，2020年，央行已對支付機構開出至少67張罰單，罰沒金額達3.22億元，罰單金額已超去年總額的2倍。一方面是“雙罰”趨勢明顯，近半罰單涉及“雙罰”，除了機構層面處罰外，監管對違規責任人的處罰力度也在加大。另一方面是大額罰單增多，67張罰單中，包括1張億元級罰單、5張千萬元級罰單以及13張百萬元級罰單。
標簽： 騰付通財付
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