名牌高校金融專業出身,畢業順利進入銀行工作,在旁人眼中,已然是捧上了“金飯碗”的他,卻被身邊來來去去的金錢誘惑迷失了人生方向,搞起了非法集資的“副業”,“副業”崩盤后,進而利用自己的人脈,為涉嫌非法集資犯罪人員洗錢2400余萬元,還幫其賣車、偷越國(邊)境……

另搞“副業”

黃某從江蘇某名牌高校金融專業畢業后,順利進入張家港某國有銀行當了信貸員。由于長期從事大額信貸業務辦理,接觸了不少富人、能人后,漸漸地,黃某的腦筋也活絡起來。當他發現前妻的表妹、同在張家港某銀行工作的朱云(另案處理)辭職后跟著父親朱虎(另案處理)炒股、做期貨,日子過得越發滋潤時,更是羨慕不已。

2017年6月,朱虎、朱云父女與人聯手,在遼寧注冊開了一家體彩公司,打出“頂尖專業體育競彩分析師團隊,提供下注方案可取得高中獎率,只盈不虧,月收益極高”的誘人廣告,吸引了不少人參與。公司通過收取加盟費,不斷吸收發展會員參與體育競彩彩票下注項目,實為以高回報吸引社會不特定公眾進行投資的“龐氏騙局”。此時的黃某已經跳槽到一家商業銀行,他覺得此項目有利可圖,便也出資參與,成了一名靠“保本付息代買體彩投資”的體彩點站長。

然而好景不長,數月后該項目就崩盤了。2017年8月,朱云等人又瞄準經濟發達的無錫,“換湯不換藥”地在該市濱湖區以“微風100”新項目重起爐灶,迅速在全國付費加盟發展合伙人、“下線”等2800余人,涉案金額達20余億元。

黃某亦步亦趨,用朋友圈、微信好友推薦等方式宣傳“微風100”項目。2018年到2019年,他找來幾名好友聯手投資,參與開設多家體彩門店,為“微風100”項目進行體彩下注、兌獎。但很快,這個項目最終也崩盤了,朱云察覺不妙想跑路,便找到了黃某,黃某對朱云非法集資涉嫌犯罪心知肚明,仍設法為其洗錢、跑路提供一條龍服務。

洗白黑錢

2018年12月初的一天晚上,黃某辦公室燈火通明,黃某、小李(另案處理)、朱云三人盯著手機屏幕操作,不時傳來“叮咚”的短信提醒聲。

小李是三年前黃某做銀行業務經理時打游戲結識的,在黃某2018年初開體育彩票店時就成了他的司機,名下有兩張銀行卡由黃某控制。

當晚8點多,小李接到黃某電話說要收幾筆款,匆忙趕到黃某辦公室后,發現辦公桌上放著一排寫了戶名、銀行卡號的紙條。朱云正按紙條上的內容,用手機向這些銀行卡逐一轉賬。黃某叮囑小李,收到款項到賬的手機短信后就告訴他,以便同朱云核實到賬情況。

原來,就在幾天前,朱虎因其他案件被遼寧警方刑事拘留,朱云擔心自己被牽連,銀行卡資金會被凍結查扣,便找到黃某。黃某很快通過菲律賓賭場朋友阿杰(目前在逃)找好中轉資金的賬戶,當晚便幫朱云將非法集資款轉入這批“黑卡”賬戶,再倒入自己控制的卡進行提現。通過這種手法,黃某兩天內共洗錢700余萬元。

2019年1月,朱云因涉嫌其他犯罪被警方問話,便設法再次找到黃某幫助轉移卡內資金,黃某如法炮制,又聯系阿杰洗錢1500余萬元。

幫人跑路

2019年12月,朱云在無錫設立的公司項目資金鏈徹底斷裂,無錢兌付,又不斷有投資人來公司現場提出返還投資款。到了今年1月,眼看無以為繼,朱云思前想后,與兩名主管商量后決定結伴出逃境外。而當時,朱云還在取保候審期間,護照、港澳通行證等出入境證件都不在身邊,用正常辦法根本無法出境。

此時,她又想到了“路子廣”的黃某。同時,因手頭沒有大筆現金,朱云擔心偷渡費用不夠,想到公司還有兩輛豪車,決定賣掉用作路費。拜托黃某后,黃某答應會“想想辦法”。沒幾天,黃某告訴朱云,已經聯系好了曾經帶人前往緬甸賭博的老孟(另案處理),可以幫助朱云等人潛逃境外。

1月4日一大早,朱云便來到張家港一家賓館門口。朱云前腳手持“車輛轉讓確認書”站在車頭合完影,后腳便鉆進黃某安排的汽車,由兩名司機輪流駕駛,一路狂奔向云南邊境駛去。

當天晚上,朱云等人便趕到云南昆明,一行人冒雨來到當地一處位于城中村的夜市,老孟過來與他們接頭。第二天朱云等人便換乘車到西雙版納,并由帶路人跋涉偷越中緬邊境。

露餡落網

本來,朱云等人計劃先偷渡到緬甸,再逃往菲律賓落腳,但卻因突如其來的疫情一直滯留緬甸,直至被當地警方抓獲。今年4月6日,緬方將朱云等人交無錫警方,朱云等人隨后被刑事拘留。

在朱云等人整個偷渡過程中,黃某在拿了30萬元活動費用后,不僅幫助聯系老孟安排偷渡,而且幫朱云在出逃前簽署材料,幫助聯系出售公司豪車,且部分款項已到賬。

2020年7月,朱云等人集資詐騙一案移送到濱湖區檢察院辦理。檢察官閱卷時,發現朱云交代黃某洗錢、偷渡的線索,遂通過審查犯罪所得、收益去向及將巨額資金散存多個賬戶情況,仔細梳理證據,發現了黃某洗錢犯罪線索,隨即發出《要求說明不立案理由通知書》,警方很快以涉嫌洗錢罪對黃某立案偵查。

8月中旬,黃某經無錫警方電話通知后主動投案。濱湖區檢察院派員提前介入后,從財務審計、人員核實等提出補證要求,最終對黃某作出逮捕決定,公安機關于11月16日移送檢察院審查起訴。目前,該案正在進一步辦理中。

此外,濱湖區檢察院結合該案辦理情況,專門邀請公安機關、中國人民銀行無錫市中心支行反洗錢處聯合召開反洗錢工作聯席會議,交流反洗錢工作情況、探討相關案件辦理重點難點,并與公安機關、人民銀行確立開展全方位合作,建立懲治洗錢犯罪協作機制,共同加強洗錢犯罪打擊力度,切實維護國家金融管理秩序。

標簽： 金融高材生